Дополнено 25.06.2013
Один из руководителей Министерства доходов Василий Поезд сказал, что министерство займется проверкой клиентов компании WebMoney. Проверять будут работу тех учреждений, которые с помощью системы Webmoney Transfer скрывали доходы.
О том, как определять эти предприятия, Поезд не сообщил.
Однако он отметил, что на удаленной из офиса WebMoney технике нашли записки с "черновой бухгалтерией".
WebMoney - система расчетов online
Для расчетов во всемирной Сети в числе других систем отметим универсальное средство, среду и технологию для ведения бизнеса и электронной коммерции под названием WebMoney. Система является наиболее распространённой на постсоветском пространстве и обеспечивает равноправие контрагентов, высокую скорость выполнения транзакций. В частности Web Money в Украине работает с 2003 года, где её услугами пользуется более 2,5 млн человек.
Киев
В украинской системе WebMoney заблокированы более $7,5 млн (60 млн грн).
Как сообщает Министерство доходов и сборов Украины, налоговиками было заблокировано более чем 7,5 миллионов долларов на счетах платежной системы WebMoney.
Разрушить легче всего, а вот создать что-либо - необходимо приложить определенные, созидающие усилия. Этого у нашей власти не наблюдается никак. Грустно, временами даже страшно наблюдать за их очередными действиями-наездами на все и вся в стране нашей.
Как стало известно, 11 июня 2013, в киевском офисе компании WebMoney правоохранительные органы Украины провели обыски. Согласно предварительной версии министерства, налоговики в ходе проверки нашли весьма значительные нарушения в работе компании, которая по праву может считаться гарантом деятельности платежной системы в Украине.
В особенности сообщается, что служба WebMoney не согласовывала правила совместной деятельности с Национальным банком Украины.
«Изъято много компьютерной оргтехника, которая обеспечивала деятельность всей платёжной системы Webmoney», - отмечается в сообщении официальной пресс-службы министерства.
Об изъятии в офисе WebMoney.UA тестового оборудования сотрудниками силового подразделения налоговой службы сообщила также глава департамента по внешним коммуникациям WebMoney.UA Маргарита Ормоцадзе.
Однако глава департамента по внешним коммуникациям компании отрицает арест сотрудниками Министерства доходов и сборов счетов компании с 60 млн грн.
В январе 2013 года Национальный банк Украины сообщал, что оборот электронных денег (e-денег) в Украине в секторе, действующем по национальным правилам, в январе-сентябре 2012 года составил 1,164 млрд грн.
В то же время НБУ заявлял, что правила действующих в Украине платежных систем WebMoney Transfere и Яндекс. Деньги не согласовывались в предусмотренном законодательством порядке, а лидером по объему использования электронных денег является система ГлобалМани".
Требования к выпуску и использованию e-денег в Украине установлены законом о платежных системах и переводе средств. Согласно этому закону, право выпуска e-денег в Украине имеют только банки. При этом планирующий выпустить e-деньги банк обязан согласовать с Нацбанком правила их использования.
По данным НБУ, на начало 2013 года по согласованным с НБУ правилам выпуск e-денег осуществляют: ВиЭйБи Банк (система e-деньг - "Макси"), Фидобанк (МопеХу), Ощадбанк (ГлобалМани).
Кроме того, в этом перечне банки-члены международной платежной системы Visa International – Кредитпромбанк и Пивденный, а также банки-члены НСМЭП - Имэксбанк, Львив, Фолькс-Банк, ЧБРР, Поликомбанк, Меркурий, Демарк, Хрещатик, Экспресс-Банк и Международный инвестиционный банк.
***
Мнение авторов Лига.net
Дополнено 14.06.2013
WebMoney. Кто следующий
В чьих интересах зачищают рынок электронных денег и кто на очереди. Версии экспертов и участников рынка
Регуляторное нежелание
В деле WebMoney открываются новые страницы. После нескольких дней молчания свою позицию обнародовал Нацбанк. "Правила WebMoney Transfer не согласованы Национальным банком Украины в соответствии с порядком, установленным законодательством Украины. Таким образом, WebMoney Transfer не имеет права осуществлять свою деятельность в Украине", - напоминает регулятор. Стоит отметить, что украинское представительство WebMoney неоднократно на протяжении нескольких лет пыталось согласовать правила своей системы и получить соответствующую лицензию. Однако, компромисс с регулятором так и не был достигнут.
"WebMoney Transfer - одна из немногих крупных систем, вторым заметным игроком является ГлобалМани, – комментирует ситуацию руководитель налогового департамента адвокатского объединения Aver Lex Наталия Дубина. – Поскольку подобные сервисы пользуется большим спросом, оптимальными мерами для организации и контроля такого вида бизнеса со стороны НБУ было бы создание механизма для нормального функционирования систем. Но, очевидно, НБУ не имеет желания выполнить функции госоргана и упрощать нам жизнь, а просто ищет формальный повод лишить нас этого удобства". Стоит отметить, что, согласно информации пресс-службы ГлобалМани, эта система впервые в Украине провела эмиссию электронных денег под стопроцентное обеспечение реальными деньгами. Эмитентом выступил государственный Ощадбанк. ГлобалМани беспрепятственно получила от НБУ все необходимые лицензии и разрешения для деятельности в Украине.
Каждому – по статье
Новые подробности дела WebMoney были озвучены Миндоходов.
В настоящее время ведомство проводит досудебное расследование. Руководство компании подозревается в противоправных действиях согласно части 1статьи 200 УПК (незаконные действия с документами на перевод, платежными картами и другими средствами доступа к банковским счетам, электронными деньгами, оборудованием для их изготовления) и части 3 статьи 209 УПК (легализация доходов, полученных преступным путем).
Есть четкая установка - убрать с рынка всех "чужих", чтобы расчистить поле деятельности для государственных систем НСМЭП и GlobalMoney
"Если бы компания WebMoney обвинялась по статье 212 (уклонение от уплаты налогов, сборов и других обязательных платежей), у ответчика была бы возможность оплатить спорную сумму налога до предъявления уведомления о подозрении и тем самым избежать применения реальных санкций уголовно-правового характера к должностным лицам компании. По такому пути следует идти, если компания согласна с претензиями налоговой и считает, что шансы доказать свою правоту в судебном порядке будет трудно", - отмечает старший юрист ЮБ ЕПАП Сергей Гребенюк. По словам собеседника ЛІГАБізнесІнформ, санкция части 1 статьи 200 предусматривает штраф от 3 до 5 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан (причем в целом сумма штрафа не может быть меньше суммы ущерба, причиненного преступлением).
Если компромисс не будет достигнут, рынок электронных платежей в Украине может со временем перейти под контроль зарубежных операторов
"В случае если WebMoney обвинят по части 3 статьи 209, возможности заплатить штраф и таким образом избежать уголовного наказания у должностных лиц компании уже не будет, - предупреждает Сергей Гребенюк. – Поскольку речь идет об отмывании доходов в особо крупном размере, наказанием может стать лишение свободы на срок от 8 до 15 лет". По оценке старшего партнера адвокатской компании Кравец и партнеры Ростислава Кравца, попытки доказать причастность украинского подразделения WebMoney к легализации полученных преступным путем доходов будут весьма затруднительными, так как головной офис компании расположен за рубежом. "Если компании все же будет вынесено обвинение, дело приобретет политический аспект, - подчеркивает Ростислав Кравец. – Ведь в этом случае к ответственности нужно привлекать не только должностных лиц WebMoney, но и чиновников, которые позволяли на протяжении многих лет работать на рынке компании, ведущей, с их точки зрения, преступную деятельность".
Голос рынка
WebMoney в Украине не может квалифицировать действия налоговиков в отношении себя как законные и поддающиеся внятному объяснению. Об этом идет речь в опубликованном пресс-службой компании заявлении. Профильные ассоциации представителей интернет-бизнеса также считают претензии налоговиков к WebMoney безосновательными. "Компания действует в правовом поле Украины, является открытой и публичной, платит налоги и пользуется многолетним доверием более 2 млн. клиентов, - отмечает предправления Интернет-ассоциации Украины (ИНАУ) Татьяна Попова. - Но в настоящее время средства пользователей WebMoney заблокированы, что ведет к значительной утрате доверия к любым работающим в Украине системам интернет-платежей".
В четверг, 13 июня, WebMoney разослали украинским пользователям письмо, в котором сообщили о временной приостановке пополнения и вывода средств с гривневых кошельков
По оценкам операторов рынка интернет-коммерции события уже стали очень плохим прецедентом для платежных систем. "Если WebMoney не будет работать несколько дней, а тем более недель – будет подорвано доверие к любым электронным деньгам, что сократит число их пользователей, - считает директор интернет-магазина abo.ua Иван Марченко. – Это отразится, прежде всего, на бизнесах подобных систем, а традиционный онлайн-ритейл потеряет не более 1-5% оборота". Стоит отметить, что в среде интернет-коммерции дело WebMoney уже получило широкий резонанс. "Любое вмешательство контролирующих органов в работу онлайн-бизнеса живо обсуждается среди руководителей интернет-магазинов, - рассказал Иван Марченко. – WebMoney занимает небольшую, но стабильную часть в структуре платежей интернет-ритейла, и ее потеря достаточно чувствительна. Кроме того, WebMoney - популярный способ оплаты аутсорсинговых услуг для интернет-магазинов, таких как наполнение контентом, разработка приложений, баннерной рекламы".
Зачисткой рынка электронных денег госрегуляторы не ограничатся. Уже готовится вторая волна фискальной атаки, мишенью которой выступят участники рынка Форекс
Татьяна Попова выражает надежду на мирное урегулирование конфликта. По информации собеседницы ЛІГАБізнесІнформ профильные ассоциации в защиту интересов WebMoney и ее пользователей готовят ряд обращений к органам власти, в частности – открытое письмо президенту – и надеются на продуктивный диалог. "Проблема с WebMoney коренится в недостаточно четком урегулировании деятельности систем электронных денег в Украине на законодательном уровне, – отмечает Сергей Гребенюк. – Так как из-за приостановки деятельности WebMoney страдает широкий круг контрагентов, для урегулирования конфликта необходим диалог между властью и бизнесом". Отсутствие решения, учитывающего интересы операторов и пользователей систем электронных денег, может обернуться пагубными последствиями для электронной коммерции в целом. "Если компромисс не будет достигнут, рынок электронных платежей в Украине может со временем перейти под контроль зарубежных операторов, - предостерегает Татьяна Попова. – Ведь попытки отрегулировать отрасль IP-телефонии в Украине уже привели к уходу собственных операторов и широкому распространению зарубежной системы Skype. Аналогичная ситуация также сложилась в сегменте социальных сетей".
Кто следующий
Собеседники ЛИГАБизнесИнформ на анонимных основаниях указывают на заинтересованность в давлении на WebMoney.ua представителей компании-конкурента, за которой стоят интересы людей в правительстве и Национальном банке. "Есть четкая установка - убрать с рынка всех "чужих". Есть, мол, НСМЭП и GlobalMoney – вот и пользуйтесь!", - рассказывает финансист, пожелавший остаться неназванным. Мало того, добавляет он, зачисткой рынка электронных денег госрегуляторы не ограничатся. Уже готовится вторая волна фискальной атаки, мишенью которой выступят участники рынка Форекс. Поскольку форексными операциями в Украине, согласно законодательству, могут заниматься только банки, - всем остальным участникам, похоже, уготована печальная участь.
Операторы интернет-бизнеса опасаются цепной реакции, то есть визитов проверяющих непосредственно к пользователям системы WebMoney
Ростислав Кравец не исключает, что вслед за WebMoney под давление могут попасть банки, обеспечивавшие вывод WMU на свои платежные карты, из числа которых наиболее весомым игроком является ПриватБанк. По словам Ивана Марченко операторы интернет-бизнеса опасаются цепной реакции, то есть визитов проверяющих непосредственно к пользователям системы WebMoney. А любой приход силовиков и контролеров сопряжен с расходами для бизнеса. По информации Татьяны Поповой, у ИнАУ в последнее время ощутимо прибавилось работы, связанной с рассмотрением писем участников ассоциации с просьбой оказать помощь или проконсультировать в связи с давлением со стороны местных властей и контролирующих органов, что свидетельствует о значительном ухудшении бизнес-климата, в частности – в сфере интернет-коммерции. Теперь у контролирующих органов может появиться новый рычаг влияния – обвинения в сотрудничестве с WebMoney.
Мария Бабенко
Руслан Кисляк
Дополнено 14.06.2013
Ольшанский: WebMoney играют по правилам в стране, где правил нет
Президент холдинга Internet Invest Group уверен, что от конфликта с WebMoney проиграет только Украина.
Александр Ольшанский, президент Internet Invest Group
В интервью корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ президент холдинга Internet Invest Group Александр Ольшанский высказал свою точку зрения на происходящее вокруг системы WebMoney в Украине.
- В киевском офисе WebMoney состоялся обыск, были изъяты сервера, заблокированы 60 млн.грн. на счетах. Почему, по-вашему, налоговая устроила проверку именно сейчас? Недавно правоохранители заявили о выявлении международной преступной схемы по отмыванию доходов, в которой были задействованы украинцы. Может ли недавний обыск быть связан с этим скандалом?
- Почему налоговая устроила проверку именно сейчас - на этот вопрос я ответить не могу, но мысль о том, что это каким-то образом связано с международной преступной схемой, по-моему, высосана из пальца. Да, между WebMoney, НБУ и налоговой имеет место давно затянувшийся спор (согласно официальному заявлению Миндоходов, деятельность WebMoney не соответствует требованиям закона о платежных системах, - ред.). Спор этот находится в юридической и правовой плоскости. Дело в том, что НБУ требует, чтобы системы электронных денег регистрировались в Нацбанке, но сам НБУ при этом их сейчас не регистрирует (в официальном заявлении НБУ говорится, что WebMoney Transfer не имеет права осуществлять свою деятельность в Украине, - ред.). То есть он временно приостановил регистрацию, и это "временно" длится уже 3,5 года. До момента "временной" приостановки НБУ было зарегистрировано всего три системы электронных денег, одна из которых является по сути дисконтной. Таким образом, в Украине сегодня легально существует только две системы.
С другой стороны, WebMoney действуют в рамках совершенно другого правового механизма - механизма переуступки права требования долга. Этот механизм действительно существует, он прописан в Гражданском кодексе: так, любое лицо может переуступить другому лицу право требовать долг. И фактически WebMoney являются не системой электронных денег, а электронной системой учета прав требования долга. Смысл этого механизма заключается в следующем: допустим, у вас есть некий депозит в банке, и вы можете кому-то выдать доверенность (или расписку) на право требовать часть этого депозита. А тот человек, в свою очередь, может передать ее кому-то третьему, и так далее. Таким образом, хотя внешне это выглядит похоже на платеж денег, но с юридической точки зрения речь идет о передаче прав требования долга. Признавать подобного рода доверенности деньгами, по-моему, преждевременно. Но дальше тут начинается очень сложная юридическая казуистика: НБУ и налоговая пытаются доказать, что это - электронные деньги, а WebMoney доказывают, что это - доверенности и расписки.
- WebMoney распространены в России. Почему у них там не возникло аналогичных проблем?
- Я думаю, что основная проблема заключается в том, что WebMoney пытаются играть по правилам в стране, где правил не существует. И почему у них нет проблем в России? Да потому, что в России есть правила, простые и понятные. В России WebMoney - большая легальная компания, никаких проблем они там не испытывает, российское государство получает с них налоги, и все хорошо. У нас же система обратная: сначала всем говорят, что надо регистрировать системы электронных денег, потом - что регистрация временно прекращена (на 3,5 года), фактически провоцируя участников рынка использовать юридически сложный, но, тем не менее, (по мнению большинства юристов) законный механизм. А потом пытаются объявить этот механизм нелегальным. Причем вместо того, чтобы разбираться с этим вопросом в суде, применяются совершенно другие методы.
- Кому выгодна дестабилизация работы компании? Кто может стоять за давлением на WebMoney? Насколько вероятны в качестве мотивов нечестная конкуренция (со стороны других платежных систем, банков)?
- Кому выгодна дестабилизация работы компании - это отдельный вопрос. Для того чтобы в нем разобраться, нужно немного разобраться в терминологии. Когда говорят о национальной принадлежности подобных систем взаиморасчетов, то тут есть три измерения:
- технологическое (кому принадлежат технологии);
- монетарное (в какой валюте и в какой стране размещено соответствующее обеспечение);
- юридически-фискальное (в какой стране зарегистрирована компания и где она платит налоги).
Так вот технологически украинских крупных систем сегодня нет в принципе. WebMoney сегодня - единственная крупная система взаиморасчетов, которая монетарно и юридически является украинской (хотя технология, конечно, была предоставлена материнской компанией). Но я подчеркиваю, что WebMoney проводят расчеты в гривне, платят налоги в Украине и размещают соответствующее обеспечение в украинских банках (что, по всей видимости, и явилось предпосылкой для произошедших событий). Украинский рынок достаточно большой, и на него есть много желающих попасть. В основном это, конечно, иностранные компании, но любой из них в принципе очень выгодно создать проблемы конкурентам, тем более что это ничего не стоит. К сожалению, ситуация с WebMoney мне напоминает сходные ситуации с другими технологиями и системами: то есть сначала мы гнобим и гробим то, что у нас есть, а потом, спустя время, начинаем пользоваться чужими технологиями и системами, в данном случае - чужими и монетарно, и юридически. И с таких чужих систем мы уж точно никаких денег не увидим, и государству Украина от них пользы уж точно меньше, чем от той же WebMoney.
Происходящее с WebMoney мне напоминает сходные ситуации с другими технологиями и системами: сначала мы гнобим и гробим то, что у нас есть, а потом, спустя время, начинаем пользоваться чужими технологиями и системами. И с таких чужих систем мы уж точно никаких денег не увидим
Понятно, что свято место пусто не бывает - на границе стоят множество зарубежных систем. Имя им - легион, и они с удовольствием займут ту нишу, которую для них освободит наше государство. Насколько такая политика дальновидна? Мне кажется, она совсем не дальновидна. Она мне напоминает известную пословицу: "Не хочешь кормить свою армию, будешь кормить чужую". Ведь в результате того, что будут уничтожены системы украинские - на рынок придут системы иностранные.
- Как, по вашим прогнозам, будет развиваться ситуация в дальнейшем?
- Насколько я понимаю, сейчас кошельки WebMoney не заблокированы. Хотя судя по постам в Facebook, есть проблемы с выводом этих ресурсов в наличные деньги. Что будет дальше - не знаю, все будет зависеть от того, как в юридически-правовой плоскости будет решаться этот спор.
Но я хочу сказать, что WebMoney технически необычайно развитая система, она существует более 20-ти лет, и это игрок мирового масштаба. Система имеет огромное количество сервисов, начиная от микрокредитования и заканчивая простыми платежами за коммунальные услуги. То есть по большому счету от ее проблем в Украине сама система ничего не потеряет. Потеряют только украинские пользователи и государство Украина в целом.
Ольга Дидух
Дело WebMoney.UA: подробности и варианты развития ситуации
Подробности громкого дела
Во вторник, 11 июня, в киевском офисе системы моментальных интернет-расчетов WebMoney.UA прошел обыск. Об этом утром в среду ЛІГАБізнесІнформ сообщил осведомленный источник, пожелавший остаться неназванным.
Столичный офис компании находится возле ст. м. "Левобережная" на ул. М. Расковой, 11-А. По информации источника, были изъяты электронные носители информации (сервера) компании.
Кроме того, обыски прошли в жилье нескольких топ-менеджеров компании.
Пресс-служба WebMoney.UA поначалу отрицала проведение каких-либо действий налоговиков в столичном офисе компании во второй половине дня 11 июня. Корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ, приехавшему на место, информацию о визите налоговиков подтвердил один из сотрудников охраны офисного центра, в котором арендует помещение компания. Собеседник, в частности, отметил: "Я такого никогда не видел, их была целая рота". По его словам, визитеры предъявили "удостоверения сотрудников налоговой".
Днем 12 июня, глава департамента по связям с общественностью WebMoney Маргарита Ормоцадзе подтвердила факт проведения налоговой проверки в компании. Проверку проводили представители налоговой милиции. По ее словам, проверяющие изъяли "тестовое компьютерное оборудование". Она не подтвердила и не опровергла факт проведения обыска жилья топ-менеджеров WebMoney.UA. На данный момент адвокаты выясняют законность и правомерность действий налоговой.
Обыск в киевском офисе компании проводила целая "рота" налоговиков. Фискалы изъяли практически все компьютеры.
В пресс-службе Главного управления Министерства доходов и сборов в Киеве корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ не стали опровергать информацию о проведениии проверки в офисе WebMoney в Киеве, уточнив, что сотрудники киевского главка в этом не участвовали.
После 17:00 в СМИ появилась информация со ссылкой на центральный офис по работе с крупными налогоплательщиками Министерства доходов и сборов, согласно которой сотрудники Главного оперативного управления совместно с коллегами Главного следственного управления финансовых расследований Министерства доходов и сборов выявили значительные нарушения в работе ООО Web Money Transfer на территории Украины. В сообщениях СМИ отмечается, что в настоящее время на банковских счетах предприятий, якобы входивших в преступную схему, заблокировано свыше 60 млн. грн. Впрочем, сотрудник пресс-службы Миндоходов Андрей Соколов, будучи в отпуске, отметил, что в обнародованной СМИ информации есть неточности, не уточнив, какие именно. После 18:30 на сайте министерства появилась официальная информация, полностью подтверждающая изложенные ранее в прессе факты.
Тем временем пользователи гривневых интернет-кошельков в комментариях к информации в электронных СМИ начали сообщать о невозможности вывести деньги из системы.
Кроме того, в одном из интернет-обменников, где производят ввод, вывод и обмен основных электронных валют, корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ рассказали, что с WMU (титульными знаками системы WebMoney Transfer, которые являются эквивалентом гривни) в настоящее время не производятся никакие операции. То есть WMU невозможно вывести на банковскую карточку для последующего получения наличных денег, обменять на любую другую электронную валюту, включая титульные знаки WebMoney в долларах, евро и др., и рассчитаться за товары и услуги. В обменном пункте обещали, что к утру четверга, 13 июня, ситуация с обменом WMU должна проясниться. По всей видимости, так в этом сервисе успокаивают многочисленных недовольных клиентов.
Возможные варианты развития событий
По словам юриста крупной юридической компании, пожелавшего остаться неназванным, в сложившейся ситуации возможны два варианта развития событий: либо собственники WebMoney.UA смогут доказать (в том числе в судебном порядке) правомерность своей деятельности в Украине, либо им придется уйти из страны. В последнем случае пользователям электронной системы расчетов вряд ли удастся вернуть свои деньги. Правда, существует еще один вариант – согласно новой редакции Уголовно-процессуального кодекса, в случае признания руководством компании налоговых нарушений и уплаты соответствующих налоговых обязательств, обвинения с нее могут быть сняты, и компания сможет продолжить свою деятельность. Яркий пример реализации подобного сценария – прецедент с интернет-магазином Rozetka.
"Если дело, инициированное налоговиками, будет передано в суд, для представительства компании WebMoney в Украине может наступить крах, - подтверждает слова предыдущего спикера президент Ассоциации электронного бизнеса (АЭБУ), создатель нескольких систем электронных денег Юрий Чайка. – В этом случае компания WebMoney будет вынуждена уйти с отечественного рынка и продолжит без каких-либо изменений работать за рубежом. Однако у WebMoney еще остаются шансы уладить конфликт с налоговиками так же, как это сделала компания Rozetka.ua, и продолжить работать в Украине". Напомним, крупнейший украинский интернет-магазин Rozetka.ua летом 2012 года выплатил налоговой 1,5 млн. грн. в рамках погашения претензий по уплате НДС после возбуждения уголовного дела в отношении директора компании Владислава Чечеткина.
У WebMoney.UA давний негласный конфликт с НБУ. Но, поговаривают, заказчик налоговых преследований компании сидит вовсе не на ул. Институтской в Киеве
Шансы на компромисс с фискалами Юрий Чайка оценивает в 50%. В то же время, собеседник ЛІГАБізнесІнформ не ожидает, что в случае ухода компании WebMoney с отечественного рынка два миллиона ее украинских пользователей автоматически перейдут на другие системы электронных денег, в том числе – зарегистрированные в НБУ. К слову, первой системой интернет-денег, которая получила официальную лицензию регулятора, стала MoneXy, создателем которой является Юрий Чайка. Другие системы – в том числе такие популярные как WebMoney и Яндекс.Деньги – работают в Украине без соответствующей лицензии НБУ.
Старые обиды
Стоит напомнить, что у компании WebMoney.UA давний негласный конфликт с НБУ. С 2009 года регулятор отказывается согласовывать правила работы данной системы интернет-расчетов в Украине. В октябре 2012 года парламент принял закон, ужесточающий контроль за функционированием систем "электронных денег". Эмитировать их отныне могут только банки.
Ранее в комментарии для ЛІГАБізнесІнформ пресс-служба НБУ сообщала, что правила работы WebMoney в Украине не согласованы Национальным банком в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины относительно деятельности платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры или операций с электронными деньгами. Поэтому, мол, деятельность WebMoney в Украине является неправомерной. НБУ неоднократно рекомендовал банкам и другим юридическим лицами принять меры для прекращения предоставления услуг с использованием WebMoney.
В компании же WebMoney.UA утверждают, что в Нацбанке сознательно задерживают утверждение правил работы системы в интересах отдельных участников рынка.
WebMoney или WebMoney Transfer представляет собой электронную систему расчётов. Юридически, в системе происходит передача (трансфер) имущественных прав, учёт которых осуществляется при помощи специальных расписок - "титульных знаков", номинированных в привязке к разным валютам и золоту. Поэтому WebMoney не является электронной платежной системой.
Владельцем и администратором системы является зарегистрированная в Лондоне компания WM Transfer Ltd (на официальном сайте нет информации о физических лицах - владельцах компании). Обязательства компании WebMoney.UA в Украине гарантирует ООО "Украинское гарантийное агентство".
Руслан Кисляк
Мария Бабенко
***
Организаторам платежной системы WebMoney в Украине угрожает тюремный срок до 13 лет с конфискацией имущества.
Об этом с ссылкой на свои источнике в Минсдохе пишет «Коммерсант-Украина» .
Как отмечает источник издания, «причастные к системе интернет-расчетов WebMoney лица подозреваются в совершении преступления согласно ч. 3 ст. 209 Уголовного кодекса (легализация (отмывание) доходов, полученных преступных путем)».
Для подтверждения этих обвинений 11 июня налоговая провела обыск в офисе WebMoney. Полученные данные стали основания для предъявления претензий к работе ООО «Украинское гарантийное агентство», которое является гарантом платежей системы WebMoney Transfer в Украине.
Основные претензии Минсдоха к WebMoney заключаются в том, что система работает без согласования НБУ.
«При этом с 2012 года в Украине запрещено обращение электронных денег без такого согласования. WebMoney свои правила не регистрировала и утверждала, что оперирует не электронными деньгами, а титульными знаками — в соответствии со ст. 512 и ст. 656 Гражданского кодекса», — пишет издание.
Таким образом, согласно УК организаторам платежной системы грозит лишение свободы на срок от 8 до 15 лет, а также запрет на право занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет, а также — конфискация личного имущества, средств или другого имущества, полученного преступным путем.
Webmoney уничтожают, чтобы расчистить пространство для бизнеса Семьи
Наезд Минсдоха на сервис Webmoney имеет глубокий бизнесовый подтекст, связанный с интересами Семьи.
Как стало известно «Хвиле» из источников в Минсдохе, власти вообще не выдвигают каких-либо требований к Webmoney. Попытки владельцев сервиса выяснит власть хочет от компании ни к чему не привели. У собственников также не просят доли или отката.
Все гораздо прозаичнее, отмечает источник. Webmoney решили принципиально выкинуть с рынка, чтобы их место занял сервис «Глобалмани» за которым якобы стоит Янукович-младший.
Как известно, вчера, 12 июня, Министерство доходов и сборов Украины сообщило, что добилось блокирования на связанных с компанией электронных платежей WebMoney счетах 60 млн грн.
Действительно, пользователи системы Webmoney жалуются, что проводки WMU не осуществляются.
«Многие пользователи, чьи счета заблокированы, – в панике. Некоторые пробуют выводить свои деньги, и у них получается, а счета других – заблокированы. Видимо, это зависит от того, на каких серверах находятся счета, а значит нельзя сказать, что все заблокировано», – цитирует президента Ассоциации участников электронного бизнеса Украины Юрия Чайку газета «Сегодня».
В СМИ разворачивается компания против Webmoney под соусом того, что налоговая не могла контролировать движение средств. Кроме того, якобы с помощью сервиса осуществлялась продажа наркотиков и контрабанды (забавно, что никому в голову не пришло отменить наличные с помощью которых осуществляется контрабанда и продажа наркотиков — прим. «Хвилі». В частности об этом заявил Эрик Найман.
«Прежде чем начинать пользоваться платежной системой, проверьте, лицензирована ли она НБУ. Если нет, то нет никаких гарантий, что с вашими деньгами ничего не случится. И, естественно, лучше не проводить сейчас никаких транзакций через WebMoney», – сообщил финансовый аналитик Александр Охрименко, которого часто используют для озвучивания позиций, которые продвигает НБУ и правительство.
В сети также ширятся слухи, что пользователи снимают средства с Webmoney, но и эти слухи, скорее всего, подогреваются искусственно, поскольку попытка вывести деньги в гривне приводит к их блокированию.
Зачем убивают Webmoney: экономический и политический подтекст
Евгений Савицкий, для Хвилi
Ситуация с наездом Министерства доходов и сборов на платежную систему Webmoney имеет не только экономический, но и политический характер. Власть в очередной раз показала, что ей плевать на мелкий и средний бизнес, который она давила, давит и будет давить. Пока он не сдохнет или не заползет в шахты.
Сфера электронной коммерции является самой инновационной и прогрессивной на данный момент отраслью финансового сектора, которая развивается динамичнее, чем все остальные. Не в последнюю очередь благодаря присутствию на этом рынке представителей международных систем учета имущественных прав, создающих комфортную среду как для субъектов бизнеса, так и для простых пользователей.
Вебмани выступали одним из пионеров в этой области, еще 10 лет назад подняв вопрос о необходимости легализовать этот рынок в Украине. Была разработана юридическая модель, ни в чем не противоречившая тогда – и не противоречащая сейчас – ни одному закону Украины. В рамках этой модели было создано юридическое лицо, позволяющее участникам этого рынка вести деятельность, не нарушая закон.
С самого начала своей деятельности проводилась активная политика сотрудничества с органами власти на предмет выработки сбалансированной нормативной базы. Несмотря на то, что итоговый документ, принятый НБУ, имел ярко выраженный анти «вебманевский» характер, правила работы системы были поданы для согласования, в соответствии с требованиями регулятора.
Никаких движений по согласованию НБУ не предпринял, но начал периодически кричать, что правила работы вебманей не согласованы с ним, скромно умалчивая о том, что главной причиной несогласования является он сам.
Зато параллельно начала активно продвигаться система «Глобалмани», эмитентом которой формально является «Ощадбанк», но многие связывают ее с бизнес-интересами пресловутой «Семьи»
Разумеется, правила этой системы были тут же согласованы, более того, внимательно читая нормативные документы, сложно отделаться от впечатления, что нормативные положения регулятора писались для того, чтобы соответствовать алгоритму работы системы «Глобалмани», а не наоборот.
Стоит ли удивляться, что активное продвижение системы «Глобалмани» и объявление вне закона, т.е. фактическое уничтожение всех, кто может с ней конкурировать, удивительным образом совпали по времени.
Интересно, что данная схема носит универсальный характер, а не только касается платежных систем.
Например, вчера появилось заявление «Объединения операторов рынка нефтепродуктов Украины», где выразилась озабоченность в связи с заявлением министра доходов и сборов Украины Александра Клименко о намерении усилить контроль качества импортных нефтепродуктов на таможне с целью увеличения поступлений акцизного сбора.
Компании импортеры заявили, что данные действия являются ни чем иным, как попыткой создать легальные проблемы для прекращения импорта нефтепродуктов и вытеснения с рынка конкурентов. Они выражают недоумение, зачем на границе устраивать проверки сертифицированного топлива из Беларуси, Литвы, Румынии и Польши, которое имеет европейские стандарты качества, если главная проблема заключается в качестве топлива на заправках? При этом все издержки несут непосредственно импортеры.
Ларчик открывается просто, если принять во внимание, что недавно аффилированная с Семьей кампания «Витек», недавно взявшая под контроль Одесский НПЗ, заявила о том, что намерена взять пол контроль 25% розничных продаж нефтепродуктов в Украине. При этом сегодня она контролирует только 150 АЗС.
Бесспорно, необходимо развивать внутреннее производство нефтепродуктов, но зачем при этом убивать работающие компании? Вопрос, как мы понимаем, риторический и затрагивает практические все секторы экономики, куда достигает взор «гениев покращення».
Точно такая же ситуация и с платежными системами, где важны в качестве движущих мотивов выступает не только привлекательность данного сегмента финансового рынка. Есть более важная составляющая — фактически, архитектура систем подобного рода позволяет власти в режиме реального времени контролировать, кто и за что платит – при условии, что эта система принадлежит им.
Ничего плохого в этом не было бы, если бы не одно «но» — власть является инструментом наполнения закромов «Семьи» и других олигархических групп, а не госбюджета. А в том, что такая система будет использована для «отжимания» последних денег украинцев в карманы бандитов при власти, никто не сомневается.
Вообще, большой вопрос, насколько реально помогут развитию этого рынка бандитские действия власти. Можно прогнозировать лишь рост теневого сектора операций, увод их в сферы, принципиально не поддающиеся контролю со стороны государства, и, как следствие, невозможность какого-либо цивилизованного диалога с регуляторами в дальнейшем.
Создается впечатление, что ограниченность мозга не позволяет чудо-менеджерам из Донецка понять простую истину, что своими слоновьими действиями они уничтожают целые кластеры бизнеса, которые формируют внутренний спрос. Поскольку правящее бандво ничего не умеет создавать, то оно грабит, по-ходу разрушая все, до чего дотягивается.
С этой точки зрения, попытка уничтожить Webmoney может повлечь за собой серьезные последствия, потому что данная платежная система обслуживали около 2 млн. человек в Украине. Сюда входят представители малого и среднего бизнеса, представители свободных профессий. Это наиболее мобильная и креативная часть, которая нашла с помощью данной платежной системы возможность быстро развиваться, не заморачиваясь тупостью чиновников, которые каждый день придумывают новые способны «честного грабежа».
Как писал Евгений Владимиров:
«Вопрос с ВМ не юридический, и не финансовый. Это вопрос политический. Еще при Кучме действовал некий общественный договор. Большие люди присваивали большую собственность. Мелкие бизнеса не трогали, позволяя оборотистым и умным занимать свою скромную, но тоже более-менее удобную нишу. ВМ как раз обслуживает многих из представителей этой ниши: вебмастера, программисты, мелкая коммерция. Про то, что наркобизнес пользуется ВМ — это бред, там суммы несопоставимые просто крутятся, да и не нужен наркодилерам этот сервис.
Значит что получается? Пацаны всю страну разокрали-присвоили, социальные лифты перекрыли наглухо, а теперь пытаются забрать у молодежи возможность работать на себя и хоть как-то реализовываться в жизни? Так может надо спросить с них тогда за большие активы, украденные у народа? Понятно, что это не так просто, но и у пацанов сейчас назревают проблемы, деньги в бюджете заканчиваются, нечем скоро будет платить чудо-богатырям из силовых структур. А без государственной дубины пацаны ничего не смогут».
В общем, очень плохо дела идут у «менеджеров эпохи покращення». Хотя Арбузов и рассказывает сказки о сумасшедших успехах в 2013 году, все их действия говорят об обратном. Власть в очередной раз показала, что ей плевать на мелкий и средний бизнес, который она давила, давит и будет давить. Пока он не сдохнет и поползет на коленях работать за копейки в шахты или на «перспективные производства»
В общем, бандво разгулялось так, что под ногами почву потеряло. Пора этих «донецких Икаров» опускать на землю. Благо турки показывают хороший пример, что нужно делать с зажравшейся властью.
Один из руководителей Министерства доходов Василий Поезд сказал, что министерство займется проверкой клиентов компании WebMoney. Проверять будут работу тех учреждений, которые с помощью системы Webmoney Transfer скрывали доходы.
О том, как определять эти предприятия, Поезд не сообщил.
Однако он отметил, что на удаленной из офиса WebMoney технике нашли записки с "черновой бухгалтерией".
WebMoney - система расчетов online
Для расчетов во всемирной Сети в числе других систем отметим универсальное средство, среду и технологию для ведения бизнеса и электронной коммерции под названием WebMoney. Система является наиболее распространённой на постсоветском пространстве и обеспечивает равноправие контрагентов, высокую скорость выполнения транзакций. В частности Web Money в Украине работает с 2003 года, где её услугами пользуется более 2,5 млн человек.
Киев
В украинской системе WebMoney заблокированы более $7,5 млн (60 млн грн).
Как сообщает Министерство доходов и сборов Украины, налоговиками было заблокировано более чем 7,5 миллионов долларов на счетах платежной системы WebMoney.
Разрушить легче всего, а вот создать что-либо - необходимо приложить определенные, созидающие усилия. Этого у нашей власти не наблюдается никак. Грустно, временами даже страшно наблюдать за их очередными действиями-наездами на все и вся в стране нашей.
Как стало известно, 11 июня 2013, в киевском офисе компании WebMoney правоохранительные органы Украины провели обыски. Согласно предварительной версии министерства, налоговики в ходе проверки нашли весьма значительные нарушения в работе компании, которая по праву может считаться гарантом деятельности платежной системы в Украине.
В особенности сообщается, что служба WebMoney не согласовывала правила совместной деятельности с Национальным банком Украины.
«Изъято много компьютерной оргтехника, которая обеспечивала деятельность всей платёжной системы Webmoney», - отмечается в сообщении официальной пресс-службы министерства.
Об изъятии в офисе WebMoney.UA тестового оборудования сотрудниками силового подразделения налоговой службы сообщила также глава департамента по внешним коммуникациям WebMoney.UA Маргарита Ормоцадзе.
Однако глава департамента по внешним коммуникациям компании отрицает арест сотрудниками Министерства доходов и сборов счетов компании с 60 млн грн.
В январе 2013 года Национальный банк Украины сообщал, что оборот электронных денег (e-денег) в Украине в секторе, действующем по национальным правилам, в январе-сентябре 2012 года составил 1,164 млрд грн.
В то же время НБУ заявлял, что правила действующих в Украине платежных систем WebMoney Transfere и Яндекс. Деньги не согласовывались в предусмотренном законодательством порядке, а лидером по объему использования электронных денег является система ГлобалМани".
Требования к выпуску и использованию e-денег в Украине установлены законом о платежных системах и переводе средств. Согласно этому закону, право выпуска e-денег в Украине имеют только банки. При этом планирующий выпустить e-деньги банк обязан согласовать с Нацбанком правила их использования.
По данным НБУ, на начало 2013 года по согласованным с НБУ правилам выпуск e-денег осуществляют: ВиЭйБи Банк (система e-деньг - "Макси"), Фидобанк (МопеХу), Ощадбанк (ГлобалМани).
Кроме того, в этом перечне банки-члены международной платежной системы Visa International – Кредитпромбанк и Пивденный, а также банки-члены НСМЭП - Имэксбанк, Львив, Фолькс-Банк, ЧБРР, Поликомбанк, Меркурий, Демарк, Хрещатик, Экспресс-Банк и Международный инвестиционный банк.
***
Мнение авторов Лига.net
Дополнено 14.06.2013
WebMoney. Кто следующий
В чьих интересах зачищают рынок электронных денег и кто на очереди. Версии экспертов и участников рынка
Регуляторное нежелание
В деле WebMoney открываются новые страницы. После нескольких дней молчания свою позицию обнародовал Нацбанк. "Правила WebMoney Transfer не согласованы Национальным банком Украины в соответствии с порядком, установленным законодательством Украины. Таким образом, WebMoney Transfer не имеет права осуществлять свою деятельность в Украине", - напоминает регулятор. Стоит отметить, что украинское представительство WebMoney неоднократно на протяжении нескольких лет пыталось согласовать правила своей системы и получить соответствующую лицензию. Однако, компромисс с регулятором так и не был достигнут.
"WebMoney Transfer - одна из немногих крупных систем, вторым заметным игроком является ГлобалМани, – комментирует ситуацию руководитель налогового департамента адвокатского объединения Aver Lex Наталия Дубина. – Поскольку подобные сервисы пользуется большим спросом, оптимальными мерами для организации и контроля такого вида бизнеса со стороны НБУ было бы создание механизма для нормального функционирования систем. Но, очевидно, НБУ не имеет желания выполнить функции госоргана и упрощать нам жизнь, а просто ищет формальный повод лишить нас этого удобства". Стоит отметить, что, согласно информации пресс-службы ГлобалМани, эта система впервые в Украине провела эмиссию электронных денег под стопроцентное обеспечение реальными деньгами. Эмитентом выступил государственный Ощадбанк. ГлобалМани беспрепятственно получила от НБУ все необходимые лицензии и разрешения для деятельности в Украине.
Каждому – по статье
Новые подробности дела WebMoney были озвучены Миндоходов.
В настоящее время ведомство проводит досудебное расследование. Руководство компании подозревается в противоправных действиях согласно части 1статьи 200 УПК (незаконные действия с документами на перевод, платежными картами и другими средствами доступа к банковским счетам, электронными деньгами, оборудованием для их изготовления) и части 3 статьи 209 УПК (легализация доходов, полученных преступным путем).
Есть четкая установка - убрать с рынка всех "чужих", чтобы расчистить поле деятельности для государственных систем НСМЭП и GlobalMoney
"Если бы компания WebMoney обвинялась по статье 212 (уклонение от уплаты налогов, сборов и других обязательных платежей), у ответчика была бы возможность оплатить спорную сумму налога до предъявления уведомления о подозрении и тем самым избежать применения реальных санкций уголовно-правового характера к должностным лицам компании. По такому пути следует идти, если компания согласна с претензиями налоговой и считает, что шансы доказать свою правоту в судебном порядке будет трудно", - отмечает старший юрист ЮБ ЕПАП Сергей Гребенюк. По словам собеседника ЛІГАБізнесІнформ, санкция части 1 статьи 200 предусматривает штраф от 3 до 5 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан (причем в целом сумма штрафа не может быть меньше суммы ущерба, причиненного преступлением).
Если компромисс не будет достигнут, рынок электронных платежей в Украине может со временем перейти под контроль зарубежных операторов
"В случае если WebMoney обвинят по части 3 статьи 209, возможности заплатить штраф и таким образом избежать уголовного наказания у должностных лиц компании уже не будет, - предупреждает Сергей Гребенюк. – Поскольку речь идет об отмывании доходов в особо крупном размере, наказанием может стать лишение свободы на срок от 8 до 15 лет". По оценке старшего партнера адвокатской компании Кравец и партнеры Ростислава Кравца, попытки доказать причастность украинского подразделения WebMoney к легализации полученных преступным путем доходов будут весьма затруднительными, так как головной офис компании расположен за рубежом. "Если компании все же будет вынесено обвинение, дело приобретет политический аспект, - подчеркивает Ростислав Кравец. – Ведь в этом случае к ответственности нужно привлекать не только должностных лиц WebMoney, но и чиновников, которые позволяли на протяжении многих лет работать на рынке компании, ведущей, с их точки зрения, преступную деятельность".
Голос рынка
WebMoney в Украине не может квалифицировать действия налоговиков в отношении себя как законные и поддающиеся внятному объяснению. Об этом идет речь в опубликованном пресс-службой компании заявлении. Профильные ассоциации представителей интернет-бизнеса также считают претензии налоговиков к WebMoney безосновательными. "Компания действует в правовом поле Украины, является открытой и публичной, платит налоги и пользуется многолетним доверием более 2 млн. клиентов, - отмечает предправления Интернет-ассоциации Украины (ИНАУ) Татьяна Попова. - Но в настоящее время средства пользователей WebMoney заблокированы, что ведет к значительной утрате доверия к любым работающим в Украине системам интернет-платежей".
В четверг, 13 июня, WebMoney разослали украинским пользователям письмо, в котором сообщили о временной приостановке пополнения и вывода средств с гривневых кошельков
По оценкам операторов рынка интернет-коммерции события уже стали очень плохим прецедентом для платежных систем. "Если WebMoney не будет работать несколько дней, а тем более недель – будет подорвано доверие к любым электронным деньгам, что сократит число их пользователей, - считает директор интернет-магазина abo.ua Иван Марченко. – Это отразится, прежде всего, на бизнесах подобных систем, а традиционный онлайн-ритейл потеряет не более 1-5% оборота". Стоит отметить, что в среде интернет-коммерции дело WebMoney уже получило широкий резонанс. "Любое вмешательство контролирующих органов в работу онлайн-бизнеса живо обсуждается среди руководителей интернет-магазинов, - рассказал Иван Марченко. – WebMoney занимает небольшую, но стабильную часть в структуре платежей интернет-ритейла, и ее потеря достаточно чувствительна. Кроме того, WebMoney - популярный способ оплаты аутсорсинговых услуг для интернет-магазинов, таких как наполнение контентом, разработка приложений, баннерной рекламы".
Зачисткой рынка электронных денег госрегуляторы не ограничатся. Уже готовится вторая волна фискальной атаки, мишенью которой выступят участники рынка Форекс
Татьяна Попова выражает надежду на мирное урегулирование конфликта. По информации собеседницы ЛІГАБізнесІнформ профильные ассоциации в защиту интересов WebMoney и ее пользователей готовят ряд обращений к органам власти, в частности – открытое письмо президенту – и надеются на продуктивный диалог. "Проблема с WebMoney коренится в недостаточно четком урегулировании деятельности систем электронных денег в Украине на законодательном уровне, – отмечает Сергей Гребенюк. – Так как из-за приостановки деятельности WebMoney страдает широкий круг контрагентов, для урегулирования конфликта необходим диалог между властью и бизнесом". Отсутствие решения, учитывающего интересы операторов и пользователей систем электронных денег, может обернуться пагубными последствиями для электронной коммерции в целом. "Если компромисс не будет достигнут, рынок электронных платежей в Украине может со временем перейти под контроль зарубежных операторов, - предостерегает Татьяна Попова. – Ведь попытки отрегулировать отрасль IP-телефонии в Украине уже привели к уходу собственных операторов и широкому распространению зарубежной системы Skype. Аналогичная ситуация также сложилась в сегменте социальных сетей".
Кто следующий
Собеседники ЛИГАБизнесИнформ на анонимных основаниях указывают на заинтересованность в давлении на WebMoney.ua представителей компании-конкурента, за которой стоят интересы людей в правительстве и Национальном банке. "Есть четкая установка - убрать с рынка всех "чужих". Есть, мол, НСМЭП и GlobalMoney – вот и пользуйтесь!", - рассказывает финансист, пожелавший остаться неназванным. Мало того, добавляет он, зачисткой рынка электронных денег госрегуляторы не ограничатся. Уже готовится вторая волна фискальной атаки, мишенью которой выступят участники рынка Форекс. Поскольку форексными операциями в Украине, согласно законодательству, могут заниматься только банки, - всем остальным участникам, похоже, уготована печальная участь.
Операторы интернет-бизнеса опасаются цепной реакции, то есть визитов проверяющих непосредственно к пользователям системы WebMoney
Ростислав Кравец не исключает, что вслед за WebMoney под давление могут попасть банки, обеспечивавшие вывод WMU на свои платежные карты, из числа которых наиболее весомым игроком является ПриватБанк. По словам Ивана Марченко операторы интернет-бизнеса опасаются цепной реакции, то есть визитов проверяющих непосредственно к пользователям системы WebMoney. А любой приход силовиков и контролеров сопряжен с расходами для бизнеса. По информации Татьяны Поповой, у ИнАУ в последнее время ощутимо прибавилось работы, связанной с рассмотрением писем участников ассоциации с просьбой оказать помощь или проконсультировать в связи с давлением со стороны местных властей и контролирующих органов, что свидетельствует о значительном ухудшении бизнес-климата, в частности – в сфере интернет-коммерции. Теперь у контролирующих органов может появиться новый рычаг влияния – обвинения в сотрудничестве с WebMoney.
Мария Бабенко
Руслан Кисляк
Дополнено 14.06.2013
Ольшанский: WebMoney играют по правилам в стране, где правил нет
Президент холдинга Internet Invest Group уверен, что от конфликта с WebMoney проиграет только Украина.
Александр Ольшанский, президент Internet Invest Group
В интервью корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ президент холдинга Internet Invest Group Александр Ольшанский высказал свою точку зрения на происходящее вокруг системы WebMoney в Украине.
- В киевском офисе WebMoney состоялся обыск, были изъяты сервера, заблокированы 60 млн.грн. на счетах. Почему, по-вашему, налоговая устроила проверку именно сейчас? Недавно правоохранители заявили о выявлении международной преступной схемы по отмыванию доходов, в которой были задействованы украинцы. Может ли недавний обыск быть связан с этим скандалом?
- Почему налоговая устроила проверку именно сейчас - на этот вопрос я ответить не могу, но мысль о том, что это каким-то образом связано с международной преступной схемой, по-моему, высосана из пальца. Да, между WebMoney, НБУ и налоговой имеет место давно затянувшийся спор (согласно официальному заявлению Миндоходов, деятельность WebMoney не соответствует требованиям закона о платежных системах, - ред.). Спор этот находится в юридической и правовой плоскости. Дело в том, что НБУ требует, чтобы системы электронных денег регистрировались в Нацбанке, но сам НБУ при этом их сейчас не регистрирует (в официальном заявлении НБУ говорится, что WebMoney Transfer не имеет права осуществлять свою деятельность в Украине, - ред.). То есть он временно приостановил регистрацию, и это "временно" длится уже 3,5 года. До момента "временной" приостановки НБУ было зарегистрировано всего три системы электронных денег, одна из которых является по сути дисконтной. Таким образом, в Украине сегодня легально существует только две системы.
С другой стороны, WebMoney действуют в рамках совершенно другого правового механизма - механизма переуступки права требования долга. Этот механизм действительно существует, он прописан в Гражданском кодексе: так, любое лицо может переуступить другому лицу право требовать долг. И фактически WebMoney являются не системой электронных денег, а электронной системой учета прав требования долга. Смысл этого механизма заключается в следующем: допустим, у вас есть некий депозит в банке, и вы можете кому-то выдать доверенность (или расписку) на право требовать часть этого депозита. А тот человек, в свою очередь, может передать ее кому-то третьему, и так далее. Таким образом, хотя внешне это выглядит похоже на платеж денег, но с юридической точки зрения речь идет о передаче прав требования долга. Признавать подобного рода доверенности деньгами, по-моему, преждевременно. Но дальше тут начинается очень сложная юридическая казуистика: НБУ и налоговая пытаются доказать, что это - электронные деньги, а WebMoney доказывают, что это - доверенности и расписки.
- WebMoney распространены в России. Почему у них там не возникло аналогичных проблем?
- Я думаю, что основная проблема заключается в том, что WebMoney пытаются играть по правилам в стране, где правил не существует. И почему у них нет проблем в России? Да потому, что в России есть правила, простые и понятные. В России WebMoney - большая легальная компания, никаких проблем они там не испытывает, российское государство получает с них налоги, и все хорошо. У нас же система обратная: сначала всем говорят, что надо регистрировать системы электронных денег, потом - что регистрация временно прекращена (на 3,5 года), фактически провоцируя участников рынка использовать юридически сложный, но, тем не менее, (по мнению большинства юристов) законный механизм. А потом пытаются объявить этот механизм нелегальным. Причем вместо того, чтобы разбираться с этим вопросом в суде, применяются совершенно другие методы.
- Кому выгодна дестабилизация работы компании? Кто может стоять за давлением на WebMoney? Насколько вероятны в качестве мотивов нечестная конкуренция (со стороны других платежных систем, банков)?
- Кому выгодна дестабилизация работы компании - это отдельный вопрос. Для того чтобы в нем разобраться, нужно немного разобраться в терминологии. Когда говорят о национальной принадлежности подобных систем взаиморасчетов, то тут есть три измерения:
- технологическое (кому принадлежат технологии);
- монетарное (в какой валюте и в какой стране размещено соответствующее обеспечение);
- юридически-фискальное (в какой стране зарегистрирована компания и где она платит налоги).
Так вот технологически украинских крупных систем сегодня нет в принципе. WebMoney сегодня - единственная крупная система взаиморасчетов, которая монетарно и юридически является украинской (хотя технология, конечно, была предоставлена материнской компанией). Но я подчеркиваю, что WebMoney проводят расчеты в гривне, платят налоги в Украине и размещают соответствующее обеспечение в украинских банках (что, по всей видимости, и явилось предпосылкой для произошедших событий). Украинский рынок достаточно большой, и на него есть много желающих попасть. В основном это, конечно, иностранные компании, но любой из них в принципе очень выгодно создать проблемы конкурентам, тем более что это ничего не стоит. К сожалению, ситуация с WebMoney мне напоминает сходные ситуации с другими технологиями и системами: то есть сначала мы гнобим и гробим то, что у нас есть, а потом, спустя время, начинаем пользоваться чужими технологиями и системами, в данном случае - чужими и монетарно, и юридически. И с таких чужих систем мы уж точно никаких денег не увидим, и государству Украина от них пользы уж точно меньше, чем от той же WebMoney.
Происходящее с WebMoney мне напоминает сходные ситуации с другими технологиями и системами: сначала мы гнобим и гробим то, что у нас есть, а потом, спустя время, начинаем пользоваться чужими технологиями и системами. И с таких чужих систем мы уж точно никаких денег не увидим
Понятно, что свято место пусто не бывает - на границе стоят множество зарубежных систем. Имя им - легион, и они с удовольствием займут ту нишу, которую для них освободит наше государство. Насколько такая политика дальновидна? Мне кажется, она совсем не дальновидна. Она мне напоминает известную пословицу: "Не хочешь кормить свою армию, будешь кормить чужую". Ведь в результате того, что будут уничтожены системы украинские - на рынок придут системы иностранные.
- Как, по вашим прогнозам, будет развиваться ситуация в дальнейшем?
- Насколько я понимаю, сейчас кошельки WebMoney не заблокированы. Хотя судя по постам в Facebook, есть проблемы с выводом этих ресурсов в наличные деньги. Что будет дальше - не знаю, все будет зависеть от того, как в юридически-правовой плоскости будет решаться этот спор.
Но я хочу сказать, что WebMoney технически необычайно развитая система, она существует более 20-ти лет, и это игрок мирового масштаба. Система имеет огромное количество сервисов, начиная от микрокредитования и заканчивая простыми платежами за коммунальные услуги. То есть по большому счету от ее проблем в Украине сама система ничего не потеряет. Потеряют только украинские пользователи и государство Украина в целом.
Ольга Дидух
Дело WebMoney.UA: подробности и варианты развития ситуации
Подробности громкого дела
Во вторник, 11 июня, в киевском офисе системы моментальных интернет-расчетов WebMoney.UA прошел обыск. Об этом утром в среду ЛІГАБізнесІнформ сообщил осведомленный источник, пожелавший остаться неназванным.
Столичный офис компании находится возле ст. м. "Левобережная" на ул. М. Расковой, 11-А. По информации источника, были изъяты электронные носители информации (сервера) компании.
Кроме того, обыски прошли в жилье нескольких топ-менеджеров компании.
Пресс-служба WebMoney.UA поначалу отрицала проведение каких-либо действий налоговиков в столичном офисе компании во второй половине дня 11 июня. Корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ, приехавшему на место, информацию о визите налоговиков подтвердил один из сотрудников охраны офисного центра, в котором арендует помещение компания. Собеседник, в частности, отметил: "Я такого никогда не видел, их была целая рота". По его словам, визитеры предъявили "удостоверения сотрудников налоговой".
Днем 12 июня, глава департамента по связям с общественностью WebMoney Маргарита Ормоцадзе подтвердила факт проведения налоговой проверки в компании. Проверку проводили представители налоговой милиции. По ее словам, проверяющие изъяли "тестовое компьютерное оборудование". Она не подтвердила и не опровергла факт проведения обыска жилья топ-менеджеров WebMoney.UA. На данный момент адвокаты выясняют законность и правомерность действий налоговой.
Обыск в киевском офисе компании проводила целая "рота" налоговиков. Фискалы изъяли практически все компьютеры.
В пресс-службе Главного управления Министерства доходов и сборов в Киеве корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ не стали опровергать информацию о проведениии проверки в офисе WebMoney в Киеве, уточнив, что сотрудники киевского главка в этом не участвовали.
После 17:00 в СМИ появилась информация со ссылкой на центральный офис по работе с крупными налогоплательщиками Министерства доходов и сборов, согласно которой сотрудники Главного оперативного управления совместно с коллегами Главного следственного управления финансовых расследований Министерства доходов и сборов выявили значительные нарушения в работе ООО Web Money Transfer на территории Украины. В сообщениях СМИ отмечается, что в настоящее время на банковских счетах предприятий, якобы входивших в преступную схему, заблокировано свыше 60 млн. грн. Впрочем, сотрудник пресс-службы Миндоходов Андрей Соколов, будучи в отпуске, отметил, что в обнародованной СМИ информации есть неточности, не уточнив, какие именно. После 18:30 на сайте министерства появилась официальная информация, полностью подтверждающая изложенные ранее в прессе факты.
Тем временем пользователи гривневых интернет-кошельков в комментариях к информации в электронных СМИ начали сообщать о невозможности вывести деньги из системы.
Кроме того, в одном из интернет-обменников, где производят ввод, вывод и обмен основных электронных валют, корреспонденту ЛІГАБізнесІнформ рассказали, что с WMU (титульными знаками системы WebMoney Transfer, которые являются эквивалентом гривни) в настоящее время не производятся никакие операции. То есть WMU невозможно вывести на банковскую карточку для последующего получения наличных денег, обменять на любую другую электронную валюту, включая титульные знаки WebMoney в долларах, евро и др., и рассчитаться за товары и услуги. В обменном пункте обещали, что к утру четверга, 13 июня, ситуация с обменом WMU должна проясниться. По всей видимости, так в этом сервисе успокаивают многочисленных недовольных клиентов.
Возможные варианты развития событий
По словам юриста крупной юридической компании, пожелавшего остаться неназванным, в сложившейся ситуации возможны два варианта развития событий: либо собственники WebMoney.UA смогут доказать (в том числе в судебном порядке) правомерность своей деятельности в Украине, либо им придется уйти из страны. В последнем случае пользователям электронной системы расчетов вряд ли удастся вернуть свои деньги. Правда, существует еще один вариант – согласно новой редакции Уголовно-процессуального кодекса, в случае признания руководством компании налоговых нарушений и уплаты соответствующих налоговых обязательств, обвинения с нее могут быть сняты, и компания сможет продолжить свою деятельность. Яркий пример реализации подобного сценария – прецедент с интернет-магазином Rozetka.
"Если дело, инициированное налоговиками, будет передано в суд, для представительства компании WebMoney в Украине может наступить крах, - подтверждает слова предыдущего спикера президент Ассоциации электронного бизнеса (АЭБУ), создатель нескольких систем электронных денег Юрий Чайка. – В этом случае компания WebMoney будет вынуждена уйти с отечественного рынка и продолжит без каких-либо изменений работать за рубежом. Однако у WebMoney еще остаются шансы уладить конфликт с налоговиками так же, как это сделала компания Rozetka.ua, и продолжить работать в Украине". Напомним, крупнейший украинский интернет-магазин Rozetka.ua летом 2012 года выплатил налоговой 1,5 млн. грн. в рамках погашения претензий по уплате НДС после возбуждения уголовного дела в отношении директора компании Владислава Чечеткина.
У WebMoney.UA давний негласный конфликт с НБУ. Но, поговаривают, заказчик налоговых преследований компании сидит вовсе не на ул. Институтской в Киеве
Шансы на компромисс с фискалами Юрий Чайка оценивает в 50%. В то же время, собеседник ЛІГАБізнесІнформ не ожидает, что в случае ухода компании WebMoney с отечественного рынка два миллиона ее украинских пользователей автоматически перейдут на другие системы электронных денег, в том числе – зарегистрированные в НБУ. К слову, первой системой интернет-денег, которая получила официальную лицензию регулятора, стала MoneXy, создателем которой является Юрий Чайка. Другие системы – в том числе такие популярные как WebMoney и Яндекс.Деньги – работают в Украине без соответствующей лицензии НБУ.
Старые обиды
Стоит напомнить, что у компании WebMoney.UA давний негласный конфликт с НБУ. С 2009 года регулятор отказывается согласовывать правила работы данной системы интернет-расчетов в Украине. В октябре 2012 года парламент принял закон, ужесточающий контроль за функционированием систем "электронных денег". Эмитировать их отныне могут только банки.
Ранее в комментарии для ЛІГАБізнесІнформ пресс-служба НБУ сообщала, что правила работы WebMoney в Украине не согласованы Национальным банком в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины относительно деятельности платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры или операций с электронными деньгами. Поэтому, мол, деятельность WebMoney в Украине является неправомерной. НБУ неоднократно рекомендовал банкам и другим юридическим лицами принять меры для прекращения предоставления услуг с использованием WebMoney.
В компании же WebMoney.UA утверждают, что в Нацбанке сознательно задерживают утверждение правил работы системы в интересах отдельных участников рынка.
WebMoney или WebMoney Transfer представляет собой электронную систему расчётов. Юридически, в системе происходит передача (трансфер) имущественных прав, учёт которых осуществляется при помощи специальных расписок - "титульных знаков", номинированных в привязке к разным валютам и золоту. Поэтому WebMoney не является электронной платежной системой.
Владельцем и администратором системы является зарегистрированная в Лондоне компания WM Transfer Ltd (на официальном сайте нет информации о физических лицах - владельцах компании). Обязательства компании WebMoney.UA в Украине гарантирует ООО "Украинское гарантийное агентство".
Руслан Кисляк
Мария Бабенко
***
Организаторам платежной системы WebMoney в Украине угрожает тюремный срок до 13 лет с конфискацией имущества.
Об этом с ссылкой на свои источнике в Минсдохе пишет «Коммерсант-Украина» .
Как отмечает источник издания, «причастные к системе интернет-расчетов WebMoney лица подозреваются в совершении преступления согласно ч. 3 ст. 209 Уголовного кодекса (легализация (отмывание) доходов, полученных преступных путем)».
Для подтверждения этих обвинений 11 июня налоговая провела обыск в офисе WebMoney. Полученные данные стали основания для предъявления претензий к работе ООО «Украинское гарантийное агентство», которое является гарантом платежей системы WebMoney Transfer в Украине.
Основные претензии Минсдоха к WebMoney заключаются в том, что система работает без согласования НБУ.
«При этом с 2012 года в Украине запрещено обращение электронных денег без такого согласования. WebMoney свои правила не регистрировала и утверждала, что оперирует не электронными деньгами, а титульными знаками — в соответствии со ст. 512 и ст. 656 Гражданского кодекса», — пишет издание.
Таким образом, согласно УК организаторам платежной системы грозит лишение свободы на срок от 8 до 15 лет, а также запрет на право занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет, а также — конфискация личного имущества, средств или другого имущества, полученного преступным путем.
Webmoney уничтожают, чтобы расчистить пространство для бизнеса Семьи
Наезд Минсдоха на сервис Webmoney имеет глубокий бизнесовый подтекст, связанный с интересами Семьи.
Как стало известно «Хвиле» из источников в Минсдохе, власти вообще не выдвигают каких-либо требований к Webmoney. Попытки владельцев сервиса выяснит власть хочет от компании ни к чему не привели. У собственников также не просят доли или отката.
Все гораздо прозаичнее, отмечает источник. Webmoney решили принципиально выкинуть с рынка, чтобы их место занял сервис «Глобалмани» за которым якобы стоит Янукович-младший.
Как известно, вчера, 12 июня, Министерство доходов и сборов Украины сообщило, что добилось блокирования на связанных с компанией электронных платежей WebMoney счетах 60 млн грн.
Действительно, пользователи системы Webmoney жалуются, что проводки WMU не осуществляются.
«Многие пользователи, чьи счета заблокированы, – в панике. Некоторые пробуют выводить свои деньги, и у них получается, а счета других – заблокированы. Видимо, это зависит от того, на каких серверах находятся счета, а значит нельзя сказать, что все заблокировано», – цитирует президента Ассоциации участников электронного бизнеса Украины Юрия Чайку газета «Сегодня».
В СМИ разворачивается компания против Webmoney под соусом того, что налоговая не могла контролировать движение средств. Кроме того, якобы с помощью сервиса осуществлялась продажа наркотиков и контрабанды (забавно, что никому в голову не пришло отменить наличные с помощью которых осуществляется контрабанда и продажа наркотиков — прим. «Хвилі». В частности об этом заявил Эрик Найман.
«Прежде чем начинать пользоваться платежной системой, проверьте, лицензирована ли она НБУ. Если нет, то нет никаких гарантий, что с вашими деньгами ничего не случится. И, естественно, лучше не проводить сейчас никаких транзакций через WebMoney», – сообщил финансовый аналитик Александр Охрименко, которого часто используют для озвучивания позиций, которые продвигает НБУ и правительство.
В сети также ширятся слухи, что пользователи снимают средства с Webmoney, но и эти слухи, скорее всего, подогреваются искусственно, поскольку попытка вывести деньги в гривне приводит к их блокированию.
Зачем убивают Webmoney: экономический и политический подтекст
Евгений Савицкий, для Хвилi
Ситуация с наездом Министерства доходов и сборов на платежную систему Webmoney имеет не только экономический, но и политический характер. Власть в очередной раз показала, что ей плевать на мелкий и средний бизнес, который она давила, давит и будет давить. Пока он не сдохнет или не заползет в шахты.
Сфера электронной коммерции является самой инновационной и прогрессивной на данный момент отраслью финансового сектора, которая развивается динамичнее, чем все остальные. Не в последнюю очередь благодаря присутствию на этом рынке представителей международных систем учета имущественных прав, создающих комфортную среду как для субъектов бизнеса, так и для простых пользователей.
Вебмани выступали одним из пионеров в этой области, еще 10 лет назад подняв вопрос о необходимости легализовать этот рынок в Украине. Была разработана юридическая модель, ни в чем не противоречившая тогда – и не противоречащая сейчас – ни одному закону Украины. В рамках этой модели было создано юридическое лицо, позволяющее участникам этого рынка вести деятельность, не нарушая закон.
С самого начала своей деятельности проводилась активная политика сотрудничества с органами власти на предмет выработки сбалансированной нормативной базы. Несмотря на то, что итоговый документ, принятый НБУ, имел ярко выраженный анти «вебманевский» характер, правила работы системы были поданы для согласования, в соответствии с требованиями регулятора.
Никаких движений по согласованию НБУ не предпринял, но начал периодически кричать, что правила работы вебманей не согласованы с ним, скромно умалчивая о том, что главной причиной несогласования является он сам.
Зато параллельно начала активно продвигаться система «Глобалмани», эмитентом которой формально является «Ощадбанк», но многие связывают ее с бизнес-интересами пресловутой «Семьи»
Разумеется, правила этой системы были тут же согласованы, более того, внимательно читая нормативные документы, сложно отделаться от впечатления, что нормативные положения регулятора писались для того, чтобы соответствовать алгоритму работы системы «Глобалмани», а не наоборот.
Стоит ли удивляться, что активное продвижение системы «Глобалмани» и объявление вне закона, т.е. фактическое уничтожение всех, кто может с ней конкурировать, удивительным образом совпали по времени.
Интересно, что данная схема носит универсальный характер, а не только касается платежных систем.
Например, вчера появилось заявление «Объединения операторов рынка нефтепродуктов Украины», где выразилась озабоченность в связи с заявлением министра доходов и сборов Украины Александра Клименко о намерении усилить контроль качества импортных нефтепродуктов на таможне с целью увеличения поступлений акцизного сбора.
Компании импортеры заявили, что данные действия являются ни чем иным, как попыткой создать легальные проблемы для прекращения импорта нефтепродуктов и вытеснения с рынка конкурентов. Они выражают недоумение, зачем на границе устраивать проверки сертифицированного топлива из Беларуси, Литвы, Румынии и Польши, которое имеет европейские стандарты качества, если главная проблема заключается в качестве топлива на заправках? При этом все издержки несут непосредственно импортеры.
Ларчик открывается просто, если принять во внимание, что недавно аффилированная с Семьей кампания «Витек», недавно взявшая под контроль Одесский НПЗ, заявила о том, что намерена взять пол контроль 25% розничных продаж нефтепродуктов в Украине. При этом сегодня она контролирует только 150 АЗС.
Бесспорно, необходимо развивать внутреннее производство нефтепродуктов, но зачем при этом убивать работающие компании? Вопрос, как мы понимаем, риторический и затрагивает практические все секторы экономики, куда достигает взор «гениев покращення».
Точно такая же ситуация и с платежными системами, где важны в качестве движущих мотивов выступает не только привлекательность данного сегмента финансового рынка. Есть более важная составляющая — фактически, архитектура систем подобного рода позволяет власти в режиме реального времени контролировать, кто и за что платит – при условии, что эта система принадлежит им.
Ничего плохого в этом не было бы, если бы не одно «но» — власть является инструментом наполнения закромов «Семьи» и других олигархических групп, а не госбюджета. А в том, что такая система будет использована для «отжимания» последних денег украинцев в карманы бандитов при власти, никто не сомневается.
Вообще, большой вопрос, насколько реально помогут развитию этого рынка бандитские действия власти. Можно прогнозировать лишь рост теневого сектора операций, увод их в сферы, принципиально не поддающиеся контролю со стороны государства, и, как следствие, невозможность какого-либо цивилизованного диалога с регуляторами в дальнейшем.
Создается впечатление, что ограниченность мозга не позволяет чудо-менеджерам из Донецка понять простую истину, что своими слоновьими действиями они уничтожают целые кластеры бизнеса, которые формируют внутренний спрос. Поскольку правящее бандво ничего не умеет создавать, то оно грабит, по-ходу разрушая все, до чего дотягивается.
С этой точки зрения, попытка уничтожить Webmoney может повлечь за собой серьезные последствия, потому что данная платежная система обслуживали около 2 млн. человек в Украине. Сюда входят представители малого и среднего бизнеса, представители свободных профессий. Это наиболее мобильная и креативная часть, которая нашла с помощью данной платежной системы возможность быстро развиваться, не заморачиваясь тупостью чиновников, которые каждый день придумывают новые способны «честного грабежа».
Как писал Евгений Владимиров:
«Вопрос с ВМ не юридический, и не финансовый. Это вопрос политический. Еще при Кучме действовал некий общественный договор. Большие люди присваивали большую собственность. Мелкие бизнеса не трогали, позволяя оборотистым и умным занимать свою скромную, но тоже более-менее удобную нишу. ВМ как раз обслуживает многих из представителей этой ниши: вебмастера, программисты, мелкая коммерция. Про то, что наркобизнес пользуется ВМ — это бред, там суммы несопоставимые просто крутятся, да и не нужен наркодилерам этот сервис.
Значит что получается? Пацаны всю страну разокрали-присвоили, социальные лифты перекрыли наглухо, а теперь пытаются забрать у молодежи возможность работать на себя и хоть как-то реализовываться в жизни? Так может надо спросить с них тогда за большие активы, украденные у народа? Понятно, что это не так просто, но и у пацанов сейчас назревают проблемы, деньги в бюджете заканчиваются, нечем скоро будет платить чудо-богатырям из силовых структур. А без государственной дубины пацаны ничего не смогут».
В общем, очень плохо дела идут у «менеджеров эпохи покращення». Хотя Арбузов и рассказывает сказки о сумасшедших успехах в 2013 году, все их действия говорят об обратном. Власть в очередной раз показала, что ей плевать на мелкий и средний бизнес, который она давила, давит и будет давить. Пока он не сдохнет и поползет на коленях работать за копейки в шахты или на «перспективные производства»
В общем, бандво разгулялось так, что под ногами почву потеряло. Пора этих «донецких Икаров» опускать на землю. Благо турки показывают хороший пример, что нужно делать с зажравшейся властью.
